বাংলাদেশ ব্যাংকের তদন্ত প্রতিবেদনে উল্লেখ করা হয়, ফারহানা করিম ও আলায়না চৌধুরী নামে দুই গ্রাহকের রেসিডেন্ট ফরেন কারেন্সি ডিপোজিট (আরএফসিডি) অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে প্রায় ২ লাখ ১৮ হাজার মার্কিন ডলার বিদেশে পাঠানো হয়েছে। এসব তহবিল অবৈধ বাজার থেকে সংগ্রহ করা হয় এবং তৃতীয় পক্ষের মাধ্যমে বারবার জমা দেওয়া হয়। ২০২৩ ও ২০২৪ সালে উক্ত গ্রাহকরা নির্ধারিত সীমার বেশি পরিমাণ অর্থ জমা রাখেন এবং পরে ব্যাংক কার্ড ব্যবহার করে বিদেশে খরচ করেন। তদন্তে আরও জানা যায়, একাধিকবার ১০ হাজার ডলারের বেশি পরিমাণ অর্থ বৈধ দেখাতে ভুয়া ভ্রমণ সংক্রান্ত কাগজপত্র ব্যবহার করা হয়েছে। এমনকি কিছু লেনদেন সম্পন্ন হয়েছে যখন অ্যাকাউন্টধারী দেশের বাইরে ছিলেন।

বৈদেশিক মুদ্রা নীতিমালা অনুযায়ী, দেশে প্রবেশের পর ১০ হাজার ডলারের বেশি নগদ অর্থ ৩০ দিনের মধ্যে আরএফসিডি অ্যাকাউন্টে জমা দিতে হয়। কিন্তু দুই গ্রাহকই এই নিয়ম মানেননি। প্রতিবেদনে বলা হয়, ব্যাংক কর্তৃপক্ষ সন্দেহজনক লেনদেনের বিষয়টি উপেক্ষা করেছে এবং নিয়ন্ত্রণহীনভাবে আমানত গ্রহণ করেছে, যা মানি লন্ডারিংয়ের একটি রূপ হিসেবে বিবেচিত হয়েছে। বাংলাদেশ ব্যাংকের মতে, ব্যাংক এশিয়ার অবহেলা বা জড়িত থাকা ছাড়া এই লেনদেনগুলো সম্ভব ছিল না।

এ বিষয়ে ব্যাংক এশিয়ার ব্যবস্থাপনা পরিচালক সোহেল আর কে হুসেইন মন্তব্য করতে রাজি হননি। তবে ট্রান্সপারেন্সি ইন্টারন্যাশনাল বাংলাদেশের (টিআইবি) নির্বাহী পরিচালক ড. ইফতেখারুজ্জামান বলেন, এই ধরনের অনিয়ম ব্যাংকিং খাতে জনগণের আস্থা নষ্ট করে এবং এ বিষয়ে বাংলাদেশ ব্যাংকের কঠোর নজরদারি প্রয়োজন।